Selain dapat membuka rekening secara online dan tidak perlu membayar biaya layanan, salah satu hal terbaik tentang menggunakan bank digital adalah suku bunga yang jauh lebih baik daripada bank tradisional. Ketika persaingan antara bank digital mulai memanas, berbagai bank mencoba menawarkan suku bunga setinggi mungkin untuk menarik pelanggan baru. Namun Apakah SeaBank Aman?
SeaBank adalah salah satu bank online yang memberikan suku bunga tinggi kepada nasabahnya. Bank digital yang sebagian besar aplikasinya berwarna oranye ini belum lama mengudara. Namun, SeaBank adalah bank digital yang terkenal di Indonesia karena ekosistem digitalnya yang kuat.
Dalam ulasan tentang SeaBank ini, Dewabiz akan membahas dan mencoba untuk menjawab pertanyaan kamu tentang Apakah SeaBank Aman? kami juga akan membahas tentang fitur-fiturnya, produknya, cara menggunakannya, kelebihan dan kekurangannya. Berikut ulasannya:
Apa itu Aplikasi SeaBank? dan Apakah SeaBank Aman?
SeaBank adalah aplikasi perbankan digital yang memberi Anda akses ke sejumlah layanan perbankan secara online. Nama lengkap SeaBank adalah PT Bank SeaBank Indonesia. Sebelum dibeli oleh PT Danadipa Artha Indonesia pada 10 Februari 2021, bank ini dikenal dengan nama Bank Kesejahteraan Ekonomi (BKE).
PT Danadipa Artha Indonesia adalah perusahaan keuangan, dan anak perusahaan Sea Group, Turbo Cash, memiliki mayoritas sahamnya. Perusahaan multinasional yang berbasis di Singapura bernama Sea Group terkenal di Asia Tenggara dengan marketplace-nya, Shopee, yang digunakan oleh jutaan orang.
Karena SeaBank adalah “saudara kandung” Shopee, tidak mengherankan jika keduanya terhubung dalam banyak layanan di aplikasi Shopee ini. Shopee memungkinkan penggunanya membuka rekening SeaBank langsung dari aplikasi marketplace, yang dilengkapi dengan sejumlah manfaat lainnya.
SeaBank menghasilkan laba bersih sebesar Rp5,97 miliar pada kuartal kedua tahun 2022. Hal ini berbeda dengan kuartal kedua tahun 2021, yang merugi Rp231,85 miliar. SeaBank telah memberikan pinjaman senilai total Rp13,95 triliun dan memperoleh pendapatan bunga bersih sebesar Rp1,26 triliun.
SeaBank bukan scam dan aman digunakan karena terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dengan nomor KEP-12/PB.1/2021 sejak 10 Februari 2021. Bank ini juga merupakan anggota Lembaga Penjamin Simpanan. Sebagian sahamnya dimiliki oleh PT Koin Investama Nusantara (LPS). Jadi, SeaBank sangat aman dari segi hukum.
Kode bank untuk Seabank adalah 533.
Aplikasi bank digital SeaBank dapat ditemukan di Play Store untuk pengguna Android dan App Store untuk pengguna iOS. Aplikasi ini juga dapat ditemukan di seabank.co.id, yang dapat diakses melalui browser.
Produk dari SeaBank
Saat ini, situs web resmi SeaBank mencantumkan tiga produk: tabungan, deposito, dan akun virtual. Berikut ini adalah penjelasan lebih mendalam tentang produk-produk SeaBank.
1. Tabungan SeaBank
Hal utama yang dijual SeaBank adalah akun digital yang tidak memerlukan buku tabungan. Alih-alih buku tabungan, pelanggan dapat menggunakan aplikasi untuk mengunduh e-statement yang menunjukkan semua transaksi keuangan rekening selama sebulan.
Suku bunga yang ditawarkan oleh Tabungan SeaBank sangat kompetitif yaitu 6% per tahun, jauh lebih tinggi dari suku bunga yang diperbolehkan oleh LPS. Suku bunga 6% ini merupakan suku bunga promosi yang berlaku hingga September 2022 saat pembukaan rekening baru. Setelah itu, suku bunga standar adalah 4% per tahun.
Nasabah mendapatkan bunga tabungan mereka setiap hari, baik setelah tengah malam atau pada awal hari berikutnya. Neobank oleh Bank Neo Commerce adalah salah satu dari sedikit bank digital yang melakukan ini.
Sayangnya, rekening tabungan SeaBank adalah rekening standar, seperti kebanyakan rekening tabungan lainnya. Tidak ada cara untuk mengurutkan tabungan berdasarkan kategori yang dimasukkan, seperti yang bisa Anda lakukan dengan “Kantong” dari Bank Jago atau “Saku” dari Bank Raya.
2. Deposito SeaBank
Suku bunga deposito SeaBank adalah 7% per tahun, lebih tinggi dari suku bunga tabungan. Jumlah terkecil yang dapat dimasukkan adalah Rp 1 juta, dan harus dibayar kembali dalam satu bulan. Berdasarkan perhitungan, bunga yang didapat dari deposito sebesar Rp 10 juta adalah Rp 58 ribu per bulan, atau Rp 690 ribu per tahun.
3. Rekening Virtual
Nasabah dapat membayar menggunakan kode khusus yang terlihat seperti nomor rekening dengan produk Virtual Account (VA) SeaBank. Nomor VA dapat digunakan untuk berbagai macam pembelian, isi ulang pulsa, dan pembayaran tagihan, baik secara online maupun langsung.
VA di SeaBank menggunakan sistem konfigurasi otomatis sehingga nasabah tidak perlu mengunggah bukti transaksi. Secara real time, pembayaran juga diproses dan dikonfirmasi.
Biaya dan limit untuk transaksi SeaBank
Seperti kebanyakan bank online, SeaBank menawarkan banyak layanan gratis kepada pelanggannya. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang biaya layanan SeaBank:
- Tidak ada biaya untuk membuka rekening.
- Saldo pembukaan minimum: IDR 0
- – Saldo minimum per bulan: IDR 0
- Biaya keterlambatan pembayaran: Gratis
- Tidak ada biaya administrasi.
- Biaya penutupan rekening: Gratis
- Biaya untuk akun yang tidak aktif: Gratis
- Transfer antar rekening SeaBank gratis.
- Biaya untuk memindahkan uang ke Rekening Virtual SeaBank: Gratis
- Biaya untuk memindahkan uang antar rekening bank: (100 kali per bulan)
Jika batas gratis telah tercapai, biaya untuk transfer Real Time Online (RTOL) adalah Rp3.000 per transaksi dan biaya untuk transfer Sistem Kliring Nasional (SKN) dan e-wallet (OVO dan Dana) adalah Rp1.500 per transaksi.
- Tambahkan uang ke ShopeePay: Gratis
- Mengisi ulang dompet elektronik lainnya gratis (100 kali per bulan).
Jika jumlah gratis telah habis, setiap pengisian ulang e-wallet dikenakan biaya Rp3.000.
Mengenai batasan atau limit transaksi di SeaBank, berikut adalah aturannya:
Memindahkan uang antar rekening SeaBank
Untuk transfer peer-to-peer, jumlah terendah yang dapat Anda kirim adalah Rp1, dan jumlah maksimal yang dapat Anda kirim dalam satu transaksi adalah Rp200 juta. Anda dapat mengirim hingga Rp 1 miliar dalam satu hari.
Memindahkan uang antar rekening bank (RTOL)
Dengan RTOL, Anda dapat melakukan transfer mulai dari Rp 10.000 ke bank lain hingga Rp 100 juta per transaksi. Jumlah maksimal yang dapat ditransfer nasabah dalam satu hari adalah Rp 1 miliar.
Transfer uang dari satu rekening bank ke rekening bank lain (SKN)
Untuk transfer ke bank lain dengan SKN, jumlah terendah yang dapat Anda kirim adalah Rp 10.000, dan jumlah tertinggi yang dapat Anda kirim adalah Rp 500 juta. Jumlah maksimal yang dapat ditransfer dalam satu hari adalah Rp 1 miliar.
Apa yang ditawarkan SeaBank
Meskipun SeaBank dibuat oleh Sea Group yang terkenal dan bekerja sama dengan Shopee, fitur-fiturnya sangat mendasar, jika tidak bisa dibilang standar. Bank digital berwarna oranye ini memiliki fitur-fitur dasar yang dapat Anda temukan di hampir semua bank digital lainnya. Tidak ada fitur yang membuatnya menonjol.
Berikut adalah hal-hal utama yang dapat Anda lakukan dengan SeaBank:
1. Transfer
Mengirim uang ke banyak bank yang berbeda gratis dan dapat dilakukan secara real time. Anda juga bisa mendapatkan uang dari akun lain yang ditransfer ke akun Anda.
2. Menambahkan uang ke dompet elektronik
Anda dapat menambahkan uang ke dompet elektronik Anda secara langsung melalui aplikasi. SeaBank memungkinkan orang menambahkan uang ke dompet digital seperti ShopeePay, GoPay, OVO, Dana, LinkAja, dan i.Saku, yang banyak digunakan di Indonesia.
3. Membayar tagihan
SeaBank dapat digunakan untuk membayar tagihan seperti listrik, air, kartu kredit, dan internet yang Anda gunakan setiap hari.
4. Transfer menggunakan alamat virtual account untuk akun virtual.
Fitur ini hanya tersedia untuk transfer VA ke akun SeaBank dan ShopeePay, yang sangat disayangkan.
5. Pemberitahuan instan
SeaBank memiliki notifikasi instan, yang berarti bahwa setiap transaksi yang Anda lakukan dengan bank dan notifikasi apa pun akan langsung muncul di ponsel Anda, tanpa Anda harus masuk ke aplikasi.
6. Laporan keuangan elektronik
Sebagai pengganti buku rekening, Anda bisa mengunduh laporan bulanan transaksi rekening tabungan Anda dari aplikasi. Hal ini sangat membantu bagi orang-orang yang ingin melihat berapa banyak uang yang ada di rekening mereka tanpa harus mengirimkan rekening koran ke kantor cabang.
7. Tautan Cepat ke Shopee
Dengan cara yang sama seperti Shopee memungkinkan Anda membuka rekening SeaBank melalui pasar mereka, SeaBank memungkinkan pelanggannya menggunakan akun mereka untuk membayar di Shopee. Fitur baru ini memudahkan pengguna Shopee untuk membeli barang satu sama lain.
Ada juga SeaBank x ShopeePay Account Linkage, yang memungkinkan pengguna menambah tabungan SeaBank mereka melalui ShopeePay atau, sebaliknya, menambah saldo ShopeePay mereka dari akun SeaBank mereka.
Cara mendaftar ke SeaBank.
Pastikan Anda memenuhi ketiga persyaratan berikut sebelum membuka rekening di SeaBank:
1) Memiliki e-KTP yang menunjukkan bahwa Anda adalah Warga Negara Indonesia (WNI);
2) Berusia minimal 17 tahun;
3) Tidak berutang pajak di negara lain.
Pembukaan rekening SeaBank dapat dilakukan secara online, jadi Anda tidak perlu datang ke kantor cabang dan membawa dokumen kertas. Berikut ini yang perlu Anda lakukan untuk membuka rekening SeaBank:
- Instal aplikasi SeaBank di ponsel Anda dengan mengunduhnya dari Play Store atau App Store, lalu pasang.
- Buka aplikasi SeaBank. Akan ada tiga cara untuk mendaftar:
- melalui akun Shopee Anda, melalui nomor telepon Anda, atau melalui ID Apple Anda.
- Pilih salah satu yang paling cocok untuk Anda.
- Setelah Anda memilih, SeaBank akan mengirimkan kode OTP melalui metode pendaftaran yang Anda pilih. Kode ini harus dimasukkan ke dalam aplikasi.
- Isi dan lengkapi data pribadi, data pekerjaan, dan data pendukung.
- Anda dapat menggunakan kamera belakang yang telah terhubung dengan aplikasi untuk mengunggah kartu identitas Anda.
- Siapkan 6 digit PIN yang akan di gunakan untuk melindungi transaksi Anda.
Lakukan verifikasi melalui panggilan video menggunakan kamera depan yang terhubung dengan aplikasi. Pastikan ada cukup cahaya agar wajah Anda dapat terlihat jelas dan koneksi internet yang baik. Selama verifikasi, Anda juga akan di minta untuk menunjukkan kartu identitas asli Anda.
Pendaftaran selesai. Anda sekarang memiliki akun SeaBank, yang dapat Anda gunakan kapan pun Anda mau.
Poin-poin bagus SeaBank
Beberapa keuntungan yang bisa di dapat oleh pelanggan SeaBank adalah:
1. Suku bunga tinggi
Suku bunga tabungan dan deposito di SeaBank, yaitu 6% untuk tabungan dan 7% untuk deposito, termasuk yang terbaik di industri. Ini lebih tinggi dari yang di izinkan oleh LPS, tetapi Anda dapat merasa tenang karena Sea Group memiliki cukup uang untuk menjaga tabungan dan deposito Anda tetap aman.
2. Aplikasi yang sederhana dan ringan
Dari warna, ikon, hingga jenis huruf, aplikasi SeaBank sangat mirip dengan Shopee. Menggunakan SeaBank tidak lagi sulit bagi orang yang sudah tahu cara menggunakan Shopee.
3. Tidak ada biaya layanan
Hampir semua layanan SeaBank, seperti transfer dan biaya bulanan, gratis. Bahkan jumlah transfer gratis ke bank lain, hingga 100 kali dalam satu bulan, lebih banyak dari yang di tawarkan pesaing.
4. Shopee adalah bagian dari ekosistem digital
SeaBank adalah bagian penting dari pasar di mana Jackie Chan dan Blackpink menjadi brand ambassador karena memiliki hubungan yang kuat dengan Shopee. Pelanggan akan lebih mudah menggunakan kedua aplikasi karena tautan ini.
Dari poin di atas sangat membuktikan bahwa aplikasi ini menjanjikan beberapa keuntungan untuk kamu bertransaksi lebih mudah dan aman. apa kamu masih berpikir bahwa Apakah SeaBank Aman?
Kekurangan dari SeaBank: Apakah SeaBank Aman?
Beberapa masalah dengan SeaBank yang di harapkan dapat di perbaiki di masa depan adalah:
1. Beberapa hal
SeaBank memiliki banyak fitur standar, tetapi tidak ada yang membuatnya menonjol dari bank lain. Bahkan di dalam rekening, tidak ada cara untuk memisahkan tabungan menjadi tabungan utama, tabungan untuk dana darurat, tabungan untuk sekolah, dan sebagainya.
2. Tidak ada kartu debit
Nasabah SeaBank tidak mendapatkan kartu debit dari bank. Semua transaksi keuangan di lakukan melalui aplikasi atau situs web resmi mereka.
3. Anda tidak bisa mendapatkan uang tunai dari ATM
Nasabah SeaBank tidak dapat mengambil uang tunai dari ATM karena mereka tidak memiliki kartu debit. Jika Anda ingin mengambil uang tunai dari rekening bank Anda, Anda dapat mentransfer uang ke rekening bank lain yang memiliki ATM dan kartu debit.
4. Tidak ada pinjaman
Bank digital sekarang menawarkan pinjaman yang tidak harus di bayar kembali, tetapi SeaBank tidak. Juga tidak ada cara untuk membayar di kemudian hari, yang merupakan hal yang baik bagi pelanggan. Dua hal ini mungkin tidak penting bagi SeaBank karena Shopee sudah memiliki Spaylater dan SPinjam dan SeaBank memiliki hubungan yang dekat dengan Shopee.
5. Verifikasi panggilan video
SeaBank masih menerapkan verifikasi panggilan video. Hal ini sangat merepotkan calon nasabah karena proses verifikasi membutuhkan kamera depan yang jernih, pencahayaan yang baik, dan jaringan internet yang stabil. Karena ketiga masalah di atas, nasabah sering kali harus melalui proses verifikasi lebih dari satu kali.
Secara umum, SeaBank memiliki fitur dan layanan yang hampir sama dengan bank-bank online lainnya. Tetapi jika Anda melihat tingkat tabungan yang tinggi dan fakta bahwa ia bekerja dengan Shopee, SeaBank adalah pilihan yang bagus.
Kesimpulan Apakah SeaBank Aman?
Apakah SeaBank Aman? Saya bisa pastikan bahwa aplikasi Seabank sudah di awasi badan otoritas jasa keuangan dan juga di control oleh Bank Indonesia secara langsung. Hal ini membuat aplikasi ini menjadi aman dan dalam standar yang sudah di terapkan di badan keuangan lainnya. Jadi apa kamu sudah merasa terbantu dengan artikel ini?
Terima kasih sudah meluangkan waktu untuk membaca artikel ini sampai habis. Semoga bermanfaat dan sekian terima kasih.